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五大行净利润增速回到4%以上,四大国有商业银行

  2017年,杭州银行实现营业收入141.22亿元,同比增长2.83%;实现利润总额50.04亿元,同比增长5.90%;实现归属于母公司股东的净利润45.50亿元,同比增长13.17%;基本每股收益1.24元,较上年同期提高0.04元。

总体来看,今年上半年上述银行经营效益稳步增长,共有5家营业收入较去年同期增长超过20%。其中江苏银行营收超两百亿,达219.17亿元,宁波银行、杭州银行营收过百亿,分别为161.92亿元和104.60亿元。但是,与今年一季度末相比,7家银行中,除“紧追猛赶”以扭转业绩下滑趋势的郑州银行以外,其他6家银行营收方面增速均有所放缓。

集团资产总额57518.62亿元,比上年末下降3.02%;负债总额53586.96亿元,比上年末下降3.39%。

  A股上市银行半年报已经收官,五大行平均日赚31.66亿元,赚钱能力依旧强劲。总体来看,五大行净利润增速回到4%以上,不良贷款率集体回落。 

  截至2017年年末,交通银行不良率为1.50%,较年初下降2BP,较9月末下降1BP;不良贷款余额为669亿元,较9月末仅增加不到1亿元;拨备覆盖率153.08%;资本充足率为14.0%、一级资本充足率11.86%、核心一级资本充足率10.79%。

日前,江苏省纪委监委拟任现泰州农村商业银行党委书记、董事长袁军,派驻江苏银行股份有限公司纪检监察组组长、江苏银行股份有限公司党委委员,试用期一年。

中信银行在4月25日晚披露2017年一季报显示,该行总资产较上年末下降3.02%,总负债5.36万亿元,较上年末下降3.39%;同业拆入603.91亿元,较上年末下降27.87%,成为今年第一家资产负债表收缩的银行。

  交通银行营业收入和净利润均不敌股份行龙头招商银行。招商银行今年上半年实现营业收入1261.46亿元,归属于本行股东的净利润447.56亿元。 

  中信银行:2017年净利润同比增长2.25% 不良率1.68%

具体来看,今年1-6月,成都银行完成营业收入60.76亿元,同比增长11.84%;实现归属于上市公司股东的净利润25.05亿元,同比增长17.99%。基本每股收益0.69元,同比增长15%。继今年第一季度资产规模突破5000亿元之后,截至2019年6月末,成都银行总资产已达5340.58亿元,较年初增长8.49%;归属于上市公司股东的所有者权益324.24亿元,较年初增长3.93%;不良贷款率1.46%,较年初下降0.08个百分点。

中国银行一季度实现营收约1295.23亿元,同比增加5.21%;其中股东应享税后利润约466.49亿元,同比增加0.06%;基本每股收益为0.15元。

  五大行不良贷款率集体回落。截至今年6月末,工商银行、农业银行、中国银行、建设银行、交通银行不良贷款率分别为1.54%、1.62%、1.43%、1.48%、1.49%,较上年末分别下降0.01个百分点、0.19个百分点、0.02个百分点、0.01个百分点、0.01个百分点。 

  贵阳银行:2017年净利润同比增长23.98% 不良率1.34%

江苏银行上半年营业收入为219.17亿元,较上年同期增长27.29%;归属于上市公司股东的净利润为78.71亿元,较上年同期增长14.88%;基本每股收益为0.68元,上年同期0.59元。江苏银行总资产为20470.10亿元,较上年末增长6.29%。归属于上市公司普通股股东每股净资产9.25元,同比增长4.05%。不良贷款率1.39%,较期初持平;拨备覆盖率217.57%,较期初上升13.73个百分点。

交通银行发布2017年第一季度业绩,利息净收入同比减少8.26%至312.17亿元人民币;净利润同比增长1.35%至193.23亿元;每股收益0.26元。

  今年上半年,工商银行实现营业收入3874.51亿元,同比增长7.0%;农业银行实现营业收入3063.02亿元,同比增长10.6%;中国银行实现营业收入2514.47亿元,同比增加1.29%;建设银行实现营业收入3399.03亿元,同比增长6.09%;交通银行实现营业收入1018.65亿元,同比减少1.78%。 

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资产规模方面,上述银行今年上半年较年初均有不同程度的增长。其中增幅最大的是长沙银行。具体来看,今年上半年长沙银行吸收存款3678.53亿元,较年初增加266.50亿元,增幅7.81%;贷款总额2348.49亿元,较年初增加304.46亿元,增幅14.89%。

总负债228599.65亿元,比上年末增长3.18%。客户存款185650.09 亿元,比上年末增长4.15%。其中核心一级资本充足率12.98%,一级资本充足率13.51%,资本充足率14.66% 。

  净利润增速:农业银行最强 交通银行垫底 

  附:26家A股上市银行2017年报数据

此外,有4家银行在业绩快报中披露了上半年末拨备覆盖率数据,均有小幅提升。张家港行提升8.77个百分点至232.62%,杭州银行提升25.56个百分点至281.56%,宁波银行提升0.62个百分点至522.45%,江苏银行提升13.73个百分点至217.57%。

工商银行继续为王

  中国银行不良贷款余额1633.04亿元,比上年末增加48.35亿元;不良贷款率1.43%,比上年末下降0.02个百分点;不良贷款拨备覆盖率 164.79%;资本充足率13.78%,一级资本充足率11.82%,核心一级资本充足率10.99%。 

  2017年末,宁波银行不良贷款余额28.39亿元,90天以上逾期贷款22.19亿元,不良贷款和90天以上逾期贷款不存在剪刀差;不良贷款率0.82%,较年初下降了0.09个百分点。拨备覆盖率493.26%,比年初提高了141.84个百分点。宁波银行资本充足率为13.58%,一级资本充足率和核心一级资本充足率分别为9.41%和8.61%。

界面新闻记者梳理上述银行业绩快报发现,这些上市银行今年上半年经营情况表现较好,业绩持续增长,资产质量保持稳定。

中信成今年首家“缩表”银行

  附:五大行2018年半年报数据

  2017年末,杭州银行资产总额8,333.39亿元,较年初增加1,129.15亿元,增幅15.67%。

郑州银行上半年实现营业收入62.56亿元,同比增长21.25%;归属于母公司股东的净利润24.74亿元,同比增长4.54%;扣除非经常性损益后归属于该行股东的净利润24.72亿元,同比增长4.53%;基本每股收益0.42元。总资产达到4797.53亿元,比年初增长2.92%;吸收存款本金总额达到2715.95亿元,比年初增长2.83%;发放贷款及垫款本金总额达到1775.57亿元,比年初增长11.27%。不良贷款率为2.39%,比年初下降0.08个百分点。

重庆银行发布2017年第一季度业绩,净利润同比增长10.6%至10.95亿元人民币;每股收益0.35元;平均年化权益回报率约为17.74%。此外,客户存款同比增长1.2%至2323.96亿元;资产总额同比增长7.1%至3994.35亿元。

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  截至2017年末,北京银行不良贷款率1.24%,较年初下降0.03个百分点;拨备覆盖率265.57%;资本充足率12.41%、一级资本充足率9.93%、核心资本充足率8.92%。

界面新闻根据2019年各银行业绩快报公告整理

同时,在货币投放上,中国的基础货币主要上是由“外汇占款”和“央行对其他存款性公司债权”组成。央行通过“外汇占款”减少,以及公开市场操作净投放减少等方式,实现了缩表。

  截至今年6月末,交通银行的资本充足率、一级资本充足率、核心一级资本充足率分别为13.86%、11.69%、10.63%,除了资本充足率略高于中国银行0.08个百分点,交通银行的一级资本充足率、核心一级资本充足率均不及其他四大行。 

  2017年,农业银行实现营业收入5370.41亿元,同比增长6.1%。归属于母公司股东的净利润1929.62亿元,同比增长4.9%。

资产质量方面,7家银行今年上半年资产质量稳定向好,其中4家不良贷款率有不同程度的下降,张家港行下降0.04个百分点至1.43%,郑州银行下降0.08个百分点至2.39%,杭州银行下降0.07个百分点至1.38%,成都银行下降0.08个百分点至1.46%。宁波银行、江苏银行、长沙银行不良率与上年末持平,分别为0.78%、1.39%、1.29%。

10、民生银行一季度归属于股东的净利为142亿元不良贷款率1.68%

  工商银行仍然“最赚钱”,以1604.42亿元的净利润居首。从净利润增速看,农业银行最快,交通银行垫底。 

  2017年末,北京银行资产总额为23298亿元。2017年,北京银行实现营业收入503.53亿元,同比增长6.10%;实现归属于母公司股东的净利润187.33亿元,同比增长5.23%。

张家港行2019年上半年营业收入为18.03亿元,较上年同期增长25.64%;归属于上市公司股东的净利润为4.74亿元,较上年同期增长15.05%;基本每股收益为0.26元,上年同期0.23元。总资产为1218.90亿元,较本报告期初增长7.44%。各项存款886.14亿元,比年初增长11.46%;各项贷款659.06亿元,比年初增长9.55%。归属于上市公司普通股股东的每股净资产5.55元,比年初增长1.09%;不良贷款率1.43%,比年初下降0.04个百分点;拨备覆盖率232.62%,比年初提高8.77个百分点。

其中净利息收入419.49亿元,同比增长0.60%。年化净利差为2.31%,年化净利息收益率为2.24%。手续费及佣金净收入40.83亿元,同比增长37.80%。不良贷款余额为269.55亿元,不良贷款率为0.85%,拨备覆盖率为279.75%。

  不良贷款方面,五大行不良贷款率均下降,且均低于银保监会发布的2018年二季度商业银行不良贷款率1.86%。截至6月末,工商银行、农业银行、中国银行、建设银行、交通银行不良贷款率分别为1.54%、1.62%、1.43%、1.48%、1.49%。值得注意的是,工商银行不良贷款率已经连续6个季度下降。 

  2017年末,张家港行总资产首次突破千亿元,达到1031.73亿元,同比增长14.41%。2017年,张家港行完成营业收入24.14亿元,同比下滑1.06%;实现归属上市公司股东净利润7.63亿元,同比增长10.68%。

7家银行上半年净利润均实现正增长,郑州银行扭转2018年业绩下滑的局势,净利润增速比上年同期增长4.54%,其余6家银行上半年归属于母公司净利润同比增长幅度均达到两位数。杭州银行和宁波银行更超过20%,分别以20.21%和20.03%的增速领跑。

4、建设银行一季度股东应占净利约700亿元 不良贷款率1.52%

  资产规模方面,截至6月末,工商银行总资产27.30万亿元,比上年末增长4.7%;总负债25.11万亿元,比上年末增长4.9%。农业银行总资产为21.92万亿元,较上年末增长4.1%。中国银行资产总计20.29万亿元,负债合计18.68万亿元,比上年末分别增长4.25%和4.44%,增速保持合理稳健。建设银行资产总额达22.81万亿元,较上年末增加6807.99亿元,增幅为3.08%;负债总额20.94万亿元,较上年末增加6120.49亿元,增幅3.01%。交通银行资产总额达到9.32万亿元,较上年末增加2844.53亿元,增幅为3.15%;负债总额为8.65万亿元,较上年末增加2906.63亿元,增幅3.48%。 

  2017年末,平安银行资产总额32,484.74亿元,较上年末增长9.99%。2017年,平安银行实现营业收入1,057.86亿元,同比降幅1.79%(还原营改增前的营业收入同比增幅1.67%),其中手续费及佣金净收入306.74亿元,同比增长10.10%,主要来自信用卡业务手续费收入的增加;实现归属于平安银行股东的净利润231.89亿元,同比增长2.61%。

郑州银行还公告称,董事会决议批准以非公开发行方式发行不超过10亿股A股,且募集资金不超过60亿元。本次发行所募集的资金扣除发行费用后,将全部用于补充该行核心一级资本。

5、交通银行一季度净利增1.35%至193.23亿元

  具体来看,截至6月末,工商银行不良贷款余额2299.76亿元,较上年末增加89.88亿元;不良贷款率较上年末下降0.01个百分点至1.54%,连续6个季度下降;拨备覆盖率达173.21%,风险抵补能力稳步提升;资本充足率14.73%,一级资本充足率12.81%,核心一级资本充足率12.33%。 

  截至2017年末,常熟银行不良率1.14%,较年初下降0.26个百分点;拨贷比3.72%,较年初提升0.42个百分点;拨备覆盖率325.93%,较年初提升91.10个百分点;资本充足率12.97%、一级资本充足率9.92%、核心一级资本充足率9.88%。

记者丨郝昕瑶

港股银行交一季度成绩单,工行赚最多,中信成首家缩表银行

  交通银行表示,营业收入的减少主要源自利息净收入的减少,上半年交通银行实现利息净收入606.58亿元,同比减少6.75亿元,在营业收入中的占比为59.55%。 

  截至2017年底,张家港行不良贷款率为1.78%,较年初下降了0.18个百分点。拨备覆盖率为185.60%,较年初上升5.24个百分点。

杭州银行今年上半年实现营业收入104.60亿元,较上年同期增长25.74%;实现归属于上市公司股东的净利润36.28亿元,较上年同期增长20.21%;不良贷款率1.38%,较上年末下降0.07个百分点,连续9个季度实现下降。拨备覆盖率281.56%,较上年末提高25.56个百分点。基本每股收益0.71元,较上年同期提高20.34%;归属于上市公司普通股股东的每股净资产9.70元,较上年末增长5.45%。该行总资产9464.76亿元,较上年末增长2.76%;各项存款5670.95亿元,较上年末增长6.44%;各项贷款3876.93亿元,较上年末增长10.62%。

中信银行公布2017年第一季度业绩,实现经营收入约人民币378.5亿元,同比下跌6.83%;归属于股东的净利润约113.89亿元,同比增加1.69%;基本每股收益0.23元。

  五大行中,交通银行全面掉队。交通银行上半年净利润增速4.61%垫底五大行。营收方面,交通银行是唯一一家营收增速同比减少的银行。今年上半年,交通银行实现营业收1018.65亿元,同比减少1.78%。交通银行解释称,营业收入的减少主要源自利息净收入的减少,利息净收入在交通银行营业收入占比近60%。 

  上海银行:2017年净利润同比增长7.13% 不良率1.15%

宁波银行上半年实现归属于上市公司股东的净利润68.43亿元,比上年同期增长20.03%,不良贷款率0.78%,与年初持平。总资产12054.96亿元,比年初增长7.98%;各项存款7591.61 亿元,比年初增长17.39%;各项贷款4518.23 亿元,比年初增长9.77%;实现归属于上市公司股东的净利润68.43亿元,比上年同期增长20.03%;基本每股收益1.31元,比上年同期 提高0.19元;拨备覆盖率522.45%,比年初提高了0.62个百分点;拨贷比4.09%,比年初提高了0.01个百分点。

图自中信银行一季报

  五大行不良贷款率集体回落 

  2017年末,上海银行总资产18,077.67亿元,稳健增长2.98%。2017年,上海银行实现营业收入331.25亿元,较上年减少12.79亿元,同比减少3.72%。其中,上半年受同业业务规模收缩、市场利率上升及营改增等因素共同影响;下半年随着规模增长和结构优化,营业收入趋势向好,环比增加23.38亿元至177.31亿元,增幅15.19%。

中报披露季来临,7月份以来,32家A股上市银行中,已有7家城商行和农商行陆续披露2019年上半年业绩快报,分别为成都银行(601838.SH)、张家港行(002839.SZ)、郑州银行(002936.SZ)、长沙银行(601577.SH)、杭州银行(600926.SH)、宁波银行(002142.SZ)和江苏银行(600919.SH)。

央行应对美元收紧政策已有多次。北京时间3月16日凌晨,美联储第三次加息,中国央行马上调整常备借贷便利利率,进行变相加息,提高间接利率,稳定了人民币汇率。

  交通银行不良贷款余额、不良贷款率分别为人民币715.12亿元和1.49%,较上年末增加人民币30.06亿元和下降0.01个百分点;拨备覆盖率170.98%,较去年同期上升16.25个百分点。交通银行的资本充足率、一级资本充足率、核心一级资本充足率分别为13.86%、11.69%、10.63%。 

  2017年,光大银行实现营业收入918.50亿元,比上年减少21.87亿元,下降2.33%,主要是净利息收入减少。2017年,光大银行实现归属于本行股东净利润315.45亿元,比上年增加12.16亿元,增长4.01%。

6月26日,湖南省纪委监委官网公布,长沙银行党委委员、副行长孟钢因涉嫌严重违纪违法,目前正接受长沙市纪委监委纪律审查和监察调查。此外,登陆A股不到一年的长沙银行,一级资本充足率已从2018年底的9.55%降至9.28%,仅高出最低监管要求0.78个百分点,在A股上市银行中排名垫底。

12、中信银行一季度实现净利约114亿元 不良贷款率1.74%

  今年上半年,工商银行、农业银行、中国银行、建设银行利息净收入均实现7%以上的增长。其中,今年上半年,工商银行实现利息净收入2776.16亿元,同比增加266.94亿元,增长10.6%。农业银行实现利息净收入2338.33亿元,同比增加225.10亿元,增长10.7%。中国银行实现利息净收入1767.01亿元,同比增加116.59亿元,增长7.06%。建设银行实现利息净收入2394.86亿元,较上年同期增加216.32亿元,增幅9.93%。 

  2017年末,贵阳银行资产总额4641.06亿元,较年初增长24.67%;各存款余额2975.31亿元,较年初增长13.13%;各项贷款余额1255.14亿元,较年初增长22.46%。

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根据央行近日发布的《货币当局资产负债表》,1月末央行总资产是34.8万亿元,2月末下降到34.5万亿,3月末则降到了33.7万亿。从1月末到3月末,央行资产负债表收缩1.1万亿,降幅达3%。

  今年上半年,工商银行、农业银行、中国银行、建设银行、交通银行归属于母公司股东净利润分别为1604.42亿元、1157.89亿元、1090.88亿元、1470.27亿元、407.71亿元;净利润增速分别为4.87%、6.63%、5.21%、6.28%、4.61%。 

  2017年,无锡银行实现营业收入28.51亿元,比上年同期增长13.16%;归属于上市公司股东的净利润9.95亿元,同比增长11.45%。

长沙银行上半年营业收入81.58亿元,同比增长26.40%;归属于上市公司股东的净利润26.72亿元,同比增长12.02%;基本每股收益0.78元,同比增长1.30%。资产总额5781.06亿元,较年初增加514.76亿元,增幅9.77%;吸收存款3678.53亿元,较年初增加266.50亿元,增幅7.81%;贷款总额2348.49亿元,较年初增加304.46亿元,增幅14.89%。该行不良贷款余额30.36亿元,不良贷款率1.29%,与年初持平。

4月25日至28日,港股市场上数家银行纷纷发布一季度业绩。四大国有商业银行中,工商银行赚最多,逾757亿,农业银行纯利升逾1.8%,而中信银行因为紧跟央行“缩表”步伐而成为市场焦点。

  建设银行不良贷款余额1987.54亿元,较上年末增加64.63亿元;不良贷款率1.48%,较上年末下降0.01个百分点;关注类贷款占比2.82%,较上年末下降0.01个百分点;拨备覆盖率193.16%;资本充足率15.64%,一级资本充足率13.68%,核心一级资本充足率13.08%。 

  2017年末,中信银行不良贷款余额536.48亿元,比上年末增长10.43%;不良贷款率1.68%,比上年末下降0.01个百分点;拨备覆盖率169.44%,比上年末上升13.94个百分点。

为应对央行缩表,金融行业也在减少资产负债,保证优良资产。

  半年报数据显示,五大行净利润增速均超过4%。上半年,工商银行实现归属于母公司股东的净利润1604.42亿元,同比增长4.87%。农业银行实现归属于母公司股东的净利润1157.89亿元,同比增长6.63%。中国银行实现归属于母公司所有者的净利润1090.88亿元,同比增长5.21%。建设银行实现归属于本行股东的净利润1470.27亿元,同比增长6.28%。交通银行实现归属于母公司股东净利润407.71亿元,同比增长4.61%。 

  2017年,南京银行实现利润总额118.84亿元,实现归属于母公司净利润96.68亿元,同比增幅17.02%。加权平均净资产收益率16.94%,较上年提升0.69个百分点,保持较高收益水平。

13、中国光大银行一季度净利增1.57%至85.79亿元

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  2017年末,江苏银行资产总额1.77万亿元,同比增长10.78%;各项存款10078亿元,同比增长11.07%;各项贷款7473亿元,同比增长15.08%。

11、徽商银行一季度净利润20.95亿元 资本充足率为12.79%

摘要:A股上市银行半年报已经收官,五大行平均日赚31.66亿元,赚钱能力依旧强劲。总体来看,五大行净利润增速回到4%以上,不良贷款率集体回落。 今年上半年,工商银行、农业银行、中国银行、建设银行、交通银行归属于母公司股东净利润分别为1604.42亿元、1157.89亿...

  无锡银行:2017年净利润同比增长11.45% 不良率1.38%

浙商银行2017年第一季度营业收入约为85.24亿元人民币,净利润约为33.79亿元人民币。总资产约为14186亿元人民币,总负债约为13317.54亿元人民币。

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  2017年,中国银行实现归属于母公司所有者的净利润1,724亿元,比上年增长4.76%。

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  农业银行不良贷款余额1858.95亿元,较上年末减少81.37亿元;不良贷款率1.62%,较上年末下降0.19个百分点;拨备覆盖率为248.40%,较去年末上升约40个百分点。核心一级资本充足率、一级资本充足率、资本充足率分别为11.19%、11.79%和14.77%,均较去年末有所提升。 

  2017年,兴业银行实现营业收入1,399.75亿元,同比下降10.89%,其中,实现手续费及佣金收入420.27亿元,同比增长8.65%。全年实现归属于母公司净利润572亿元,同比增长6.22%。

3、中国银行一季度净利润466.49亿元,同比增长0.06%

  2017年末,吴江银行资产总额952.71亿元,较年初增长17.11%;存款总额714.65亿元,较年初增长9.29%;贷款总额490.85亿元,较年初增长8.01%。

瑞信董事总经理、亚太区私人银行高级顾问陶冬在专栏中指出,在中国,流动性比利率重要,何况利率目前尚处在超低的水平。从这个意义上说,央行缩表的意义比市场利率走高更具杀伤力。当然,现在的流动性仍比较充裕,而且政府也没有打算打击实体经济,所以人民银行收缩资产负债表,在初期一般人未必可以有很深的感受,陶冬相信,货币环境正常化的拐点已经悄然到来。

  2017年末,工商银行资本充足率15.14%、一级资本充足率13.27%、核心一级资本充足率12.77%。

8、招商银行一季度净利增长8.87%至199.77亿元

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